Was ist ein Portfolio Ein Portfolio ist eine Gruppierung von finanziellen Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen und Zahlungsmitteläquivalente sowie deren Fonds, einschließlich gegenseitiger, börsengehandelter und geschlossener Fonds. Portfolios werden direkt von Investoren gehalten und von Finanzfachleuten verwaltet. Die Vorsicht schlägt vor, dass die Anleger ein Anlageportfolio nach Risikotoleranz und Anlagezielen aufbauen sollten. BREAKING DOWN Portfolio Ein Investmentportfolio kann als ein Kuchen betrachtet werden, der in Stücke unterschiedlicher Größen unterteilt ist, die eine Vielzahl von Assetklassen darstellen und Arten von Anlagen, um eine angemessene Risiko-Rendite-Portfoliozuteilung zu erreichen. Viele verschiedene Arten von Wertpapieren können verwendet werden, um ein diversifiziertes Portfolio zu bauen, aber Aktien, Anleihen und Barmittel werden in der Regel als Portfolios Kern Bausteine. Andere potenzielle Assetklassen umfassen, aber arent beschränkt auf Immobilien, Gold und Währung. Auswirkung der Risikotoleranz auf Portfoliobewertungen Während ein Finanzberater ein generisches Portfoliomodell für ein Individuum entwickeln kann, sollte eine Risikotoleranz des Anlegers einen signifikanten Einfluss auf das Aussehen eines Portfolios haben. Zum Beispiel könnte ein konservativer Investor ein Portfolio mit Large-Cap-Value-Aktien begünstigen. Breit angelegte Marktindexfonds, Investment-Grade-Anleihen und eine Position in flüssigen, hochwertigen Zahlungsmitteläquivalenten. Im Gegensatz dazu könnte ein risikotoleranter Anleger einige Small-Cap-Wachstumsaktien zu einer aggressiven, Large-Cap-Wachstumsaktieposition hinzufügen, ein hohes Renditeanleihe-Engagement annehmen und auf Immobilien-, internationale und alternative Anlagechancen für sein Portfolio schauen. Im Allgemeinen sollte ein Anleger das Engagement in Wertpapieren oder Vermögensklassen minimieren, deren Volatilität ihn unangenehm macht. Auswirkungen des Zeithorizonts auf Portfoliobewertungen Ähnlich wie bei der Risikotoleranz sollten die Anleger darüber nachdenken, wie lange sie bei der Erstellung eines Portfolios investieren müssen. Die Anleger sollten in der Regel zu einer konservativeren Vermögensallokation umziehen, wenn sich das Zieldatum nähert, um die bis dahin aufgebauten Portfoliosprioritäten zu schützen. Zum Beispiel kann ein Investor sparen für den Ruhestand planen, die Belegschaft in fünf Jahren zu verlassen. Trotz der Investoren, die in Aktien und anderen riskanten Wertpapieren investieren, kann er einen größeren Teil des Portfolios in konservativere Vermögenswerte wie Anleihen und Bargeld investieren, um zu schützen, was bereits gespeichert wurde. Umgekehrt kann ein Einzelner, der gerade in die Belegschaft eingreift, sein ganzes Portfolio in Aktien investieren, da er Jahrzehnte zu investieren hat und die Möglichkeit hat, einige der kurzfristigen Volatilität der Märkte auszuliefern. Sowohl Risikotoleranz als auch Zeithorizont sollten bei der Auswahl von Investitionen berücksichtigt werden, um ein Portfolio auszufüllen. Wie man ein Aktienportfolio baut Der Börsenmarkt und sein Risikopotenzial schreckt viele Menschen ein. Dennoch dürfte ein gut gebautes Aktienportfolio über die Zeit hinaus andere Investitionen übertreffen. Es ist möglich, ein Aktienportfolio allein zu bauen, aber ein qualifizierter Finanzplaner kann helfen. Ihre Ziele zu kennen und Ihre Bereitschaft, Risiken im Voraus zu nehmen, sowie das Verständnis der Natur des Marktes, kann Ihnen helfen, ein erfolgreiches Portfolio zu bauen. 1 Schritte Bearbeiten Teil Eins von drei: Entwerfen Sie Ihr Portfolio Bearbeiten Wissenswertes, was Sie bereit sind zu investieren. Wie Sie investieren, müssen Sie Ihre potenziellen Risiken gegen Ihre potenziellen Belohnungen ausgleichen. Ein Portfolios Vermögenswerte werden in der Regel von den Anlegern Ziele, Bereitschaft, Risiken zu nehmen, und die Länge der Zeit der Investor beabsichtigt, sein Portfolio zu halten bestimmt. 2 Einige der wichtigsten Faktoren, die bei der Entscheidungsfindung zu berücksichtigen sind: Die Anleger altern. 3 Wie viel Zeit ist der Investor bereit zu verbringen, damit seine Investitionen wachsen. 4 Kapitalbetrag ist der Investor bereit zu investieren. 5 Prognostiziertes Kapitalbedarf für die Zukunft 6 Andere Ressourcen Investor kann haben. Entscheiden Sie, welche Art von Investor youll werden. Portfolios fallen meist irgendwo im Spektrum zwischen aggressiven oder risikoarmen Portfolios und konservativen oder risikoarmen Portfolios. Konservative Investoren versuchen einfach, den Wert eines Portfolios zu schützen und zu halten, während aggressive Anleger dazu neigen, Risiken mit der Erwartung zu nehmen, dass sich einige dieser Risiken auszahlen werden. 7 Es gibt verschiedene Online-Risikobewertungs-Tools, die Sie nutzen können, um Ihre Risikobereitschaft zu beurteilen. Verstehen Sie, dass sich Ihre finanziellen Ziele im Laufe der Zeit ändern können, und passen Sie Ihr Portfolio entsprechend an. In der Regel, je jünger Sie sind, desto mehr Risiko können Sie sich leisten oder sind bereit zu nehmen. Sie können besser mit einem wachstumsorientierten Portfolio bedient werden. Je älter man wird, desto mehr lebt man über Renteneinkommen und kann besser mit einem einkommensorientierten Portfolio bedient werden. Auch während des Ruhestandes brauchen viele noch einen Teil ihres Portfolios für das Wachstum, da viele Menschen 20, 30 oder mehr Jahre nach ihrem Ruhestand leben. Teilen Sie Ihr Kapital. Sobald Sie entschieden haben, welche Art von Investor youd zu sein und welche Art von Portfolio Sie bauen wollen, youll müssen bestimmen, wie Sie beabsichtigen zu verteilen (verbreiten Sie sich) Ihr Kapital. Die meisten Investoren, die neu auf dem Markt sind, wissen nicht, wie man Aktien auswählt. Einige wichtige Faktoren sind: Bestimmen, welche Branche (n) zu investieren. Ein Sektor ist die Kategorie, in der eine bestimmte Branche platziert ist. 8 Beispiele sind Telekommunikation, Finanz-, Informationstechnologie, Transport und Versorgung. Die Kenntnis der Marktkapitalisierung (aka Marktkapitalisierung), die durch die Multiplikation eines bestimmten Unternehmens ausstehende Aktien mit dem aktuellen Kurs einer Aktie auf dem Markt (Large-Cap, Mid-Cap, Small-Cap, etc.) bestimmt wird. 9 Es ist wichtig, die Bestände in einer Vielzahl von Sektoren und Marktkapitalisierung zu diversifizieren, um das Gesamtrisiko des Portfolios zu senken. Teil zwei von drei: Investition bearbeiten Verständnis der verschiedenen Arten von Aktien. Aktien stellen eine Beteiligung an der Gesellschaft dar, die sie ausgibt. Das aus dem Verkauf von Aktien erworbene Geld wird von der Gesellschaft für ihre Kapitalprojekte verwendet, und die Gewinne, die durch den Betrieb des Unternehmens erwirtschaftet werden, können an die Anleger in Form von Dividenden zurückgegeben werden. Aktien kommen in zwei Sorten: gemeinsam und bevorzugt. Bevorzugte Bestände werden so genannt, weil Inhaber dieser Aktien Dividenden vor Besitz von Stammaktien bezahlt werden. Die meisten Aktien sind jedoch Stammaktien, die in die nachfolgenden Kategorien unterteilt werden können: Wachstumsaktien sind diejenigen, die voraussichtlich schneller ansteigen als der Rest des Marktes, basierend auf ihrem bisherigen Leistungsrekord. Sie können mehr Risiko mit der Zeit haben, aber bieten größere potenzielle Belohnungen am Ende. 10 Einkommensbestände sind diejenigen, die nicht viel schwanken, sondern eine Vorgeschichte haben, bessere Dividenden zu zahlen als andere Aktien. Diese Kategorie kann sowohl gemeinsame als auch bevorzugte Bestände enthalten. 11 Value-Aktien sind diejenigen, die vom Markt unterbewertet werden und können zu einem Preis gekauft werden, der niedriger ist als der zugrunde liegende Wert des Unternehmens würde vorschlagen. Die Theorie ist, dass, wenn der Markt zu den Sinnen kommt, der Besitzer einer solchen Aktie stehen würde, um eine Menge Geld zu machen. 12 Blue-Chip-Aktien sind diejenigen, die gut für eine lange genug Zeit gespielt haben, dass sie als ziemlich stabile Investitionen betrachtet werden. Sie können nicht so schnell wachsen wie Wachstumsaktien oder Bezahlung sowie Einkommensbestände, aber sie können von einem stetigen Wachstum oder einem stetigen Einkommen abhängig sein. Sie sind jedoch nicht immun gegen die Vermögen des Marktes. 13 Defensive Aktien sind Anteile an Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen Menschen kaufen, egal was die Wirtschaft macht. Dazu gehören unter anderem die Bestände an Nahrungsmittel - und Getränkeherstellern, Pharmaunternehmen und Versorgungsunternehmen. 14 Zyklische Bestände hingegen steigen und fallen mit der Wirtschaft. Sie beinhalten Bestände in solchen Branchen wie Fluggesellschaften, Chemikalien, Hausbau und Stahlhersteller. 15 Spekulative Bestände beinhalten das Angebot junger Unternehmen mit neuen Technologien und älteren Unternehmen mit neuen Führungskräften. Sie ziehen Investoren auf der Suche nach etwas Neuem oder einem Weg, um den Markt zu schlagen. Die Performance dieser Aktien ist besonders unvorhersehbar, und sie werden manchmal als eine risikobehaftete Investition betrachtet. 16 Analysieren Sie die Fundamentaldaten. Grundlagen ist der Begriff, der dem Pool von qualitativen und quantitativen Daten gegeben wird, die verwendet werden, um festzustellen, ob eine Aktie eine lohnende Investition in eine langfristige Marktanalyse ist oder nicht. 17 Die Analyse der Unternehmensgrundlagen ist in der Regel der erste Schritt zur Bestimmung, ob ein Anleger Anteile an diesem Unternehmen kaufen wird oder nicht. Es ist zwingend erforderlich, die Fundamentaldaten zu analysieren, um zu einem intrinsischen Wert der Gesellschaft zu gelangen - das heißt, der tatsächliche Wert des Unternehmens auf der Grundlage der Wahrnehmung aller materiellen und immateriellen Aspekte des Unternehmens, jenseits des aktuellen Marktwertes. 18 Bei der Analyse der Grundlagen eines Unternehmens versucht der Anleger, den zukünftigen Wert eines Unternehmens zu bestimmen, wobei alle ihm erwarteten Gewinne und Verluste berücksichtigt werden. Analysieren Sie qualitative Faktoren. Qualitative Faktoren wie das Know-how und die Erfahrung eines Unternehmensmanagements, verschiedene Kurse der Industriezyklen, die Stärke eines Unternehmensforschungs - und Entwicklungsanreizes sowie eine Unternehmensbeziehung mit seinen Mitarbeitern 19. sind bei der Entscheidung, ob oder nicht, wichtig zu berücksichtigen In einen firmenbestand investieren Es ist auch wichtig zu verstehen, wie das Unternehmen seine Gewinne generiert und wie das Unternehmen Geschäftsmodell aussieht, um ein breites Spektrum an qualitativen Informationen über diese Aktien Aktienoptionen zu haben. 20 Versuchen Sie, Unternehmen online zu erforschen, bevor Sie investieren. Sie sollten in der Lage sein, Informationen über die Führungskräfte des Unternehmens, CEO und Board of Directors zu finden. Schauen Sie sich das Preis-Gewinn-Verhältnis an. Die PE-Ratio kann sowohl für den aktuellen Kurs als auch für die letzten 12 Monate (voraussichtliches PE) oder die erwarteten Erträge für die nächsten 12 Monate (voraussichtliches PE) Eine Aktienverkäufe für 10 pro Aktie, die 10 Cent pro Aktie verdient, hat ein PE-Verhältnis von 10 geteilt durch 0,1 oder 100 eine Aktienverkäufe für 50 pro Aktie, die 2 pro Aktie verdient, hat ein PE-Verhältnis von 50 geteilt durch 2 oder 25. Sie wollen Um mit einem relativ niedrigen PE-Verhältnis zu kaufen. 21 Bei der Betrachtung der PE-Quote ist das Verhältnis für die Aktie für mehrere Jahre zu verzeichnen und es mit dem PE-Verhältnis für andere Unternehmen in der gleichen Branche sowie für Indizes, die den gesamten Markt repräsentieren, wie den Dow Jones Industrial Average oder den Standard, zu vergleichen Und Poors (SampP) 500. Der Vergleich der PE eines Aktienbestandes in einem Sektor mit dem einer Aktie in einem anderen Sektor ist jedoch nicht informativ, da PEs von der Industrie bis zur Industrie sehr unterschiedlich sind. Schauen Sie sich die Eigenkapitalrendite an. Auch als Rückgabe auf Buchwert, diese Zahl ist das Unternehmen Einkommen nach Steuern als Prozentsatz seines gesamten Buchwertes. Es steht dar, wie gut die Aktionäre vom Erfolg des Unternehmens profitieren. Wie bei PE-Verhältnis, müssen Sie auf mehrere Jahre im Wert von Renditen auf Eigenkapital, um ein genaues Bild zu sehen. 22 Betrachten Sie die totale Rückkehr. Die Gesamtrendite beinhaltet die Erträge aus Dividenden sowie die Veränderung des Wertes der Aktie. Dies bedeutet eine Möglichkeit, den Bestand mit anderen Arten von Anlagen zu vergleichen. 23 Versuchen Sie, in Unternehmen zu investieren, die unter ihrem derzeitigen Wert handeln. Während ein breites Spektrum von Aktieninvestitionen wichtig ist, empfehlen Analysten oft, Aktien in Unternehmen zu kaufen, die für weniger als sie wert sind. Diese Art von Wertinvestitionen bedeutet jedoch nicht, Kofferaktien zu kaufen, oder Aktien, die stetig sinken. Wertinvestitionen werden durch den Vergleich des intrinsischen Marktwertes mit dem aktuellen Aktienkurs der Gesellschaft bestimmt, ohne die kurzfristigen Marktschwankungen zu betrachten. 24 Versuche, in Wachstumsaktien zu investieren. Wachstumsaktien sind Investitionen in Unternehmen, die prognostiziert oder voraussichtlich deutlich schneller wachsen als andere Aktien auf dem Markt. Hierbei handelt es sich um die Analyse der bisherigen Leistungsfähigkeit des Unternehmens in der Vergangenheit, 25 Teil drei von drei: Pflegen Sie Ihr Portfolio Bearbeiten Vermeiden Sie es, in Investitionen zu investieren. Sobald Sie investiert Kapital in einer Aktie, ist es wichtig, dass die Aktie für mindestens ein Jahr wachsen, ohne Ihre Aktien zu verkaufen. Betrachten Sie für alle Absichten und Zwecke, dass dieses Geld nicht zurückgezogen werden kann und an anderer Stelle ausgegeben wird. 26 Als Teil der langfristigen Investition, bestimmen Sie die Menge an Geld, das Sie sich leisten können, um an der Börse für fünf Jahre oder länger zu begehen, und legen Sie diese beiseite für Investitionen. Money youll Notwendigkeit in einem kürzeren Zeitraum sollte in kürzere Anlagen investiert werden, wie Geldmarktkonten, CDs oder US-Staatsanleihen, Rechnungen oder Notizen. Diversifizieren Sie Ihr Portfolio. Egal wie gut eine Aktie im Moment sein könnte, der Preis und der Wert der Aktien sind verpflichtet zu schwanken. Diversifizierung Ihres Investment-Portfolios kann Ihnen helfen, diese Pitfall zu vermeiden, indem Sie sich um Ihr Geld auf eine Reihe von Aktien. 27 Ein gut diversifiziertes Portfolio ist wichtig, denn wenn ein oder mehrere Sektoren der Wirtschaft abnehmen, wird es im Laufe der Zeit stark bleiben und die Wahrscheinlichkeit verringern, einen signifikanten Treffer zu erzielen, wenn der Markt schwankt. 28 Dont nur diversifizieren über das Spektrum der Asset-Klassen. Einige Experten empfehlen Ihnen, auch Ihre Aktienpakete innerhalb jeder in Ihrem Portfolio vertretenen Anlageklasse zu diversifizieren. 29 Überprüfe dein Portfolio (aber nicht zu oft). Erwarten Sie, dass der Markt schwanken wird. Wenn Sie Ihre Bestände jeden Tag überprüfen, könnten Sie am Ende sich ängstlich über den Wert Ihrer Investitionen, wie die Dinge nach oben oder unten gehen. Aber gleichermaßen sollten Sie regelmäßig Ihre Investitionen überprüfen. Die Überprüfung Ihres Portfolios mindestens einmal oder zweimal im Jahr ist eine gute Idee, aber die Forschung hat gezeigt, dass die Neuausgleichsänderungen (Verkauf der Gewinne aus den Betrieben, die rentabel waren und Aktien von denen, die Wert verloren haben) mehr als zweimal pro Jahr nicht Bieten einen Nutzen. Einige Experten empfehlen, die vierteljährlichen Ertragsberichte eines Unternehmens zu überprüfen, um zu sehen, ob Ihre Vorhersagen für diese Firma wahr sind. Machen Sie Änderungen, wie nötig, aber nicht springen Schiff jedes Mal eine Aktie berichtet eine geringfügige Abnahme des Wertes. 30 Auch wichtig zu beachten ist steuerliche Auswirkungen des Verkaufs: Wenn dies ein Konto ist, in das Sie nach Steuern investiert haben (Nicht-IRA oder ähnliche Art von Brokerage-Konto), dann versuchen Sie nicht, etwas zu einem Gewinn für mindestens zu verkaufen Ein Jahr, um langfristige Kapitalgewinne zu erhalten, anstatt ordentliche Einkommensteuer Behandlung auf Ihre Gewinne. Für die meisten Menschen ist die Kapitalgewinnrate günstiger als ihr Einkommensteuersatz. Seien Sie sich bewusst von Wasch-Verkaufsregeln: Wenn Sie sich entscheiden, eine Aktie oder Aktienfonds zu verkaufen und zu einem Aktien - oder Aktienfonds zu kaufen, der in einem Zeitraum von 30 Tagen als wesentlich ähnlich angesehen wird, können Sie diesen Verlust nicht auf Ihren Anspruch geltend machen Steuern 31 Konsultieren Sie mit einem qualifizierten Finanzplaner, wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie investieren oder welche Aktien sicher zu investieren sind. Beachten Sie die steuerlichen Konsequenzen (siehe Kommentare zu langfristigen und kurzfristigen Kapitalgewinnen unter Verwalten Ihres Portfolios oben) und Bewusst sein, dass Sie Steuern auf die Dividenden, die Sie verdienen, auf diejenigen Aktien, die sie an Sie zahlen in dem Jahr, das sie verdient haben, ob sie wurden an Sie ausgezahlt oder nicht. Wie man eine TROPFEN kaufen Wie man Aktien in chinesischen Firmen kaufen Wie man historische Aktienvolatilität berechnet Wie man Aktienoptionen analysiert Wie man Aktien kaufen Wie man Aktien kaufen (für Anfänger) Wie man Penny-Aktien ohne einen Vermittler kaufen Wie man in den Vorrat investiert Markt Wie man in Penny Stock investiert Wie man kaufen Stock ohne BrokerCopyright Kopie 2017 MarketWatch, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Durch die Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit den Nutzungsbedingungen einverstanden. Datenschutz und Cookie-Richtlinien. Intraday-Daten von SIX Financial Information zur Verfügung gestellt und unterliegen den Nutzungsbedingungen. Historische und aktuelle End-of-Day-Daten von SIX Financial Information zur Verfügung gestellt. Intraday-Daten verzögert je Austauschanforderungen. SPDow Jones Indizes (SM) von Dow Jones Company, Inc. Alle Zitate sind in der örtlichen Börsenzeit. Echtzeit-Enddaten von NASDAQ zur Verfügung gestellt. Mehr Informationen über NASDAQ gehandelte Symbole und ihre aktuelle finanzielle Status. Intraday-Daten verzögert 15 Minuten für Nasdaq und 20 Minuten für andere Börsen. SPDow Jones Indizes (SM) von Dow Jones Company, Inc. SEHK Intraday Daten werden von SIX Financial Information zur Verfügung gestellt und sind mindestens 60 Minuten verspätet. Alle Zitate sind in der örtlichen Börsenzeit. MarketWatch Top Stories
No comments:
Post a Comment